把战船分成四队，自己带一队攻北，其他三队分别攻东、南、西，约定\"以奏乐为号，同时进攻\"。有部将不解：\"打仗哪有奏乐的？\"张弘范笑了：\"宋军以为咱在宴会，放松警惕，这时候打，事半功倍。\"
果然，当元军的战鼓换成了笛子和琵琶声，宋军士兵都扒着船帮看热闹：\"蒙古人疯了？打仗还奏乐？\"就在这时，张弘范的旗舰突然冲出，撞向宋船的栅栏，元军士兵像猴子一样爬上宋船，宋军才反应过来，慌忙拔刀抵抗——这大概是中国历史上最诡异的一场海战，以乐声为冲锋号。
战斗从清晨打到中午，宋军的船阵被撕开了一个口子。元军的火箭像雨点一样射过来，宋船虽然堆了沙土，还是有几十艘着了火，海面上飘着烧焦的木板和尸体。张世杰带着亲兵在船阵里冲杀，身上中了三箭，仍大喊：\"杀一个够本，杀两个赚一个！\"
陆秀夫在主舰上护着小皇帝赵昺。这孩子吓得直哭，陆秀夫把他抱在怀里，指着混乱的海面说：\"陛下别怕，咱大宋的忠臣都在这儿，就是死，也不能当俘虏。\"他回头问身边的史官：\"今日之事，该记入史册吗？\"史官含泪点头：\"臣会写下：'丙子日，崖山大战，宋师大溃。'\"
下午，宋军的船越来越少，元军已经占领了大半海面。张弘范让人在旗舰上竖起一面大旗，上面写着\"张\"字——他就是要让宋军看看，是汉人把他们打败的。
张世杰见大势已去，派小船去接小皇帝：\"陛下，跟我突围，留得青山在，不怕没柴烧！\"陆秀夫看着那艘摇摇晃晃的小船，又看了看远处逼近的元军战船，摇摇头：\"此去是生是死？就算逃出去，陛下年幼，被人掳走当傀儡，还不如死得有尊严。\"
他把国玺系在腰间，对着赵昺磕了三个头：\"陛下，天亡大宋，臣无能，只能陪您去了。\"然后抱起八岁的小皇帝，纵身跳进了波涛汹涌的大海。
周围的大臣、宫女、士兵见了，纷纷哭喊着\"陛下，臣等随您去！\"，接二连三地跳海。史官在最后一刻，把手中的史册捆在身上，也跳了下去——他要让后人知道，南宋是怎么亡的。
张世杰在混乱中突出重围，看着身后的船阵被元军烧毁，海面上漂满了尸体，突然一口鲜血喷在甲板上。他想再杀回去，却被部将拉住：\"元帅，留条命吧，将来或许还有机会！\"可当他的船开到海陵岛（今广东阳江海陵岛）时，遭遇了台风，船翻了，张世杰落水前最后一句话是：\"我为大宋尽忠了！\"
崖山之战的消息传到大都，忽必烈正在看新修的《授时历》，听到\"宋室亡矣\"，沉默了半天，说了句：\"陆秀夫是个忠臣。\"他让人去打捞陆秀夫和赵昺的尸体，却只找到一具穿着龙袍的小孩尸身，不知道是不是赵昺，最后只能草草埋了。
有人说，文天祥当时也在崖山附近。其实不然，他早在三年前就被俘了。元军把他押到崖山，让他写信劝降张世杰，文天祥挥笔写下了那首《过零丁洋》：\"人生自古谁无死？留取丹心照汗青。\"张弘范看了，叹口气：\"这人是劝不降了，送大都去吧。\"
文天祥在大都被关了三年，忽必烈亲自劝降：\"你若降，我封你为宰相。\"文天祥笑了：\"我是大宋的宰相，岂能事二主？要杀便杀，别废话。\"至元十九年（1282年），他在柴市（今北京交道口南大街）就义，死前向着南方磕了三个头——那是南宋都城临安的方向。
崖山之战后，有个叫邓光荐的文人活了下来，他写了本《填海录》，记录了崖山的最后日子。里面说，跳海的军民有十几万，海面上浮尸漂了十几天，\"水为之赤\"（海水都被染红了）。有人说这是夸张，但想想那二十万军民里，大多是拖家带口的百姓，他们本可以投降元军